Cryptocurrency: bewosst d'Konformitéitsrisiken

Aféierung

An eiser séier evoluéierender Gesellschaft gëtt cryptocurrency ëmmer méi populär. De Moment sinn et vill Zorte vu cryptocurrency, sou wéi Bitcoin, Ethereum, a Litecoin. Cryptocururrency sinn exklusiv digital, an d'Währungen an d'Technologie si geséchert mat der Blockchain Technologie. Dës Technologie hält e séchere Rekord vun all Transaktioun all op enger Plaz. Keen kontrolléiert de Blockchain well dës Ketten dezentraliséiert sinn iwwer all Computer deen e cryptocurrency Portemonnaie huet. Blockchain Technologie gëtt och Anonymitéit fir d'Benotzer vu cryptocurrency. De Mangel u Kontroll an d'Anonymitéit vun de Benotzer kéinte gewësse Risike fir Entrepreneuren ausstellen, déi cryptocurrency an hirer Firma benotze wëllen. Dësen Artikel ass eng Fortsetzung vun eisem fréieren Artikel, 'Cryptocurrency: déi legal Aspekter vun enger revolutionärer Technologie'An. Während dësen Artikel virdrun haaptsächlech d'allgemeng legal Aspekter vu cryptocurrency ugeet, fokusséiert dësen Artikel op d'Risiken, déi d'Besëtzer kënne këmmeren wann se mat cryptocurrency an der Wichtegkeet vun der Konformitéit handelen.

Risiko fir Verdacht op Geldwäsch

Iwwerdeems cryptocurrency Popularitéit gewënnt, ass et nach ëmmer an Holland an de Rescht vun Europa onreguléiert. D'Gesetzgeber schaffen un der Ëmsetzung vun detailléierte Reglementer, awer dëst wäert e laange Prozess sinn. Wéi och ëmmer, d'hollännesch national Geriichter hunn scho verschidde Uerteele gefouert a Fäll betreffend cryptocurrency. Och wann e puer Entscheedungen de legale Status vu cryptocurrency betrëfft, waren déi meescht Fäll am kriminellen Spektrum. Geldwäsch huet e groussen Deel bei dësen Uerteeler gespillt.

Geldwäsch ass en Aspekt dee sollt berécksiichtegt ginn fir sécher ze stellen datt Är Organisatioun net ënner dem Kader vum hollännesche Criminal Code fällt. Geldwäsch ass e strofbaren Akt ënner hollännescher Strofgesetz. Dëst ass an den Artikele 420bis, 420ter a 420 vum hollännesche Criminal Code etabléiert. Geldwäsch ass bewisen wann eng Persoun déi tatsächlech Natur, Hierkonft, Auslännerung oder Verschiebung vun enger bestëmmter Gutt verstoppt, oder verstoppt wien de Bénéficiaire ass oder den Händler vun der Gutt ass, wann se bewosst ass datt d'Gutt aus kriminellen Aktivitéiten kënnt. Och wann eng Persoun net explizit bewosst war datt d'Gutt aus kriminellen Aktivitéiten ofgeleet huet, awer kann ugeholl hunn datt dëst de Fall war, kann hien u Geldwäsch fonnt ginn. Dës Handele sinn bestrooft mat Prisongsstrof vu bis zu véier Joer (fir sech bewosst ze sinn vun de kriminellen Urspronk), Prisongsstrof bis zu engem Joer (fir eng ugemoosse Viraussetzung) oder eng Geldstrof vu bis zu 67.000 Euro. Dëst ass am Artikel 23 vum hollännesche Criminal Code etabléiert. Eng Persoun déi eng Gewunnecht vu Geldwäsch mécht kann och bis zu sechs Joer Prisong sinn.

Drënner sinn e puer Beispiller, an deenen d'hollännesch Geriichter iwwer d'Benotzung vu cryptocurrency gestëmmt hunn:

  • Et war e Fall wou eng Persoun vu Geldwäsch beschuldegt gouf. Hie krut Suen dat kritt gouf andeems Bitcoins a Fiat Suen ëmgewandelt goufen. Dës Bitcoins goufen duerch den donkelen Web kritt, op deenen d'IP Adresse vun de Benotzer verstoppt sinn. Ermëttlungen hunn gewisen datt den däischteren Web bal exklusiv benotzt gëtt fir illegal Wueren ze handelen, dat mat Bitcoins bezuelt ze ginn. Dofir huet d'Geriicht ugeholl datt Bitcoins, déi duerch den donkelen Web kritt goufen, vun engem kriminellen Urspronk sinn. D'Geriicht sot datt de Verdächtege Sue kritt huet dat kritt gouf andeems Bitcoins vun engem kriminellen Urspronk a Fiat Suen ëmgewandelt goufen. De Verdächteg war bewosst datt Bitcoins dacks vun engem kriminellen Urspronk sinn. Trotzdem huet hien net den Urspronk vun de Fiat Suen ënnersicht, déi hie kritt. Dofir huet hien bewosst déi bedeitend Chance ugeholl datt d'Suen, déi hie kritt, duerch illegal Aktivitéiten kritt goufen. Hie gouf wéinst Geldwäsch veruerteelt. [1]
  • An dësem Fall huet de Fiskal Informatioun an Ermëttlungsdéngscht (op Hollännesch: FIOD) eng Enquête iwwer Bitcoin Händler ugefaang. De Verdächtegen huet an dësem Fall Bitcoins un den Händler geliwwert an se zu Fiat Suen ëmgewandelt. De Verdächtege benotzt en Online Portemonnaie, op deem vill Betrag vu Bitcoins deposéiert goufen, ofgeleet vum donkelen Web. Wéi am Fall hei uewen erwähnt, ginn dës Bitcoins ugeholl vun illegaler Hierkonft. De Verdächtege refuséiert Erklärung ze ginn iwwer den Urspronk vun de Bitcoins. D'Geriicht huet de Verdächtege bekannt datt d'illegal Hierkonft vun de Bitcoins sech bewosst huet, well hien ass an d'Händler gaangen, déi d'Anonymitéit vun hire Clienten garantéieren an eng héich Kommissioun froen fir dësen Service. Dofir huet d'Geriicht festgestallt datt d'Intent vum Verdächtege kann ugeholl ginn. Hie gouf wéinst Geldwäsch veruerteelt. [2]
  • Deen nächste Fall betrëfft eng hollännesch Bank, ING. ING huet e Bankkontrakt mat engem Bitcoin Händler aginn. Als Bank huet ING gewësse Iwwerwaachungs- an Untersuchungsverpflichtungen. Si hunn entdeckt datt hire Client Cashgeld benotzt fir Bitcoins fir Drëtt Parteien ze kafen. ING huet hir Bezéiung opgehalen zënter datt den Urspronk vun de Bezuelungen a boer net ka gepréift ginn an d'Suen eventuell duerch illegal Aktivitéite kritt goufen. ING huet gefillt datt se hir KYC-Verpflichtungen net méi kënnen erfëllen, well se net kéinte garantéieren datt hir Konten net fir Geldwäsch benotzt goufen a Risiken iwwer Integritéit ze vermeiden. D'Geriicht sot datt de Client vun ING net genuch war fir ze beweisen datt d'Kassgeld aus rechtméisseger Hierkonft war. Dofir war ING erlaabt d'Bankverhältnis z'ënnerbriechen. [3]

Dës Uerteeler weisen datt d'Aarbecht mat cryptocurrency kann e Risiko ausstellen wann et zu der Konformitéit kënnt. Wann den Urspronk vum cryptocurrency onbekannt ass, an d'Währung aus dem donkelen Web kënnt, kann e Verdacht vu Geldwäsch einfach entstoen.

Compliance

Zënter datt cryptocurrency nach net reglementéiert ass an Anonymitéit an Transaktiounen assuréiert ass, ass et en attraktive Bezuelmëttel fir kriminell Aktivitéite benotzt ze ginn. Dofir huet cryptocurrency eng Zort negativ Konnotatioun an Holland. Dëst gëtt och an der Tatsaach gewisen datt d'hollännesch Finanzservicer a Markets Autoritéit géint den Handel mat cryptocurrencies beréit. Si soen datt d'Benotzung vu Krypto-Währungen Risike mat Bezuch op wirtschaftlech Verbrieche mécht, well Geldwäsch, Täuschung, Bedruch a Manipulatioun kënne ganz einfach entstoen. [4] Dëst bedeit datt Dir ganz genau muss mat der Konformitéit sinn wann Dir mat cryptocurrency handelt. Dir musst fäeg sinn ze weisen datt de cryptocurrency deen Dir kritt, net duerch illegal Aktivitéiten kritt gëtt. Dir musst fäeg sinn ze beweisen datt Dir wierklech d'Urspréngung vum cryptocurrency ënnersicht hutt, déi Dir kritt hutt. Dëst kéint schwiereg gi fir d'Leit, déi cryptocurrency benotzen, dacks net identifizéierbar sinn. Ganz dacks, wann den hollännesche Geriicht eng Uerteel betreffend cryptocurrency huet, ass et am kriminellen Spektrum. De Moment autoriséiert d'Autoritéiten net aktiv den Handel mat cryptocururrency. Wéi och ëmmer, cryptocurrency huet hir Opmierksamkeet. Dofir, wann eng Firma eng Relatioun mat cryptocurrency huet, ginn d'Autoritéiten extra alarm. Autoritéite wëlle wahrscheinlech wësse wéi de cryptocurrency kritt an wat den Urspronk vun der Währung ass. Wann Dir dës Froen net richteg beäntweren, kann e Verdacht vu Geldwäsch oder aner kriminell Beleidegungen entstoen an eng Enquête betreffend Är Organisatioun kann gestart ginn.

Regulatioun vu cryptocurrency

Wéi uewen uginn, ass cryptocurrency nach net geregelt. Wéi och ëmmer, den Handel an d'Benotzung vu Krypto-Währungen wäert wahrscheinlech streng geregelt ginn, wéinst de kriminellen a finanzielle Risiken cryptocurrency mat sech bréngen. D'Reguléierung vu cryptocurrency ass en Thema fir Gespréicher ronderëm d'Welt. Den Internationale Währungsfong (eng Organisatioun vun de Vereenten Natiounen, déi un der globaler monetärer Kooperatioun schafft, finanziell Stabilitéit séchert an den internationalen Handel erliichtert) fuerdert eng global Koordinatioun op cryptocururrency wéi hie fir finanziell a kriminell Risike gewarnt huet. [5] D'Europäesch Unioun debattéiert ob cryptocurrencies ze reguléieren oder ze kontrolléieren sinn, awer se hunn nach keng spezifesch Gesetzgebung erstallt. Ausserdeem ass d'Reguléierung vu cryptocurrency en Thema vun Debatt a verschiddenen eenzelne Länner, wéi China, Südkorea, a Russland. Dës Länner huelen oder wëlle Schrëtt maache fir Regelen ze bestëmmen wat d'Krypto-Währungen ugeet. An Holland huet d'Finanzservicer an d'Mäert Autoritéit drop higewisen datt Investitiounsfirmen eng allgemeng Fleegepflicht hunn wann se Bitcoin-Futures u Retailinvestisseuren an Holland bidden. Dëst enthält datt dës Investitiounsfirmen den Interesse vun hire Clienten op eng professionell, fair an éierlech Manéier musse bekëmmeren. [6] Déi weltwäit Diskussioun iwwer d'Reguléierung vu cryptocurrency weist datt vill vun Organisatiounen mengen et néideg ass op d'mannst eng Aart vu Gesetzgebung ze etabléieren.

Konklusioun

Et ass sécher ze soen datt cryptocurrency boomt. Wéi och ëmmer, d'Leit schéngen ze vergiessen datt den Handel an d'Benotzung vun dëse Währungen och bestëmmte Risike mat sech kënnen hunn. Ier Dir et weess, kënnt Dir am Kader vum hollännesche Criminal Code falen wann Dir mat cryptocurrency handelt. Dës Währungen ginn dacks mat kriminellen Aktivitéiten verbonne, besonnesch Geldwäsch. Konformitéit ass also ganz wichteg fir Firmen déi net kriminell veruersaache wëllen. Wëssen iwwer den Urspronk vu cryptocururrency spillt e groussen Deel an dësem. Zënter datt cryptocurrency e bësse negativ Konnotatioun huet, diskutéiere Länner an Organisatiounen iwwer d'Reglementer virzestellen fir cryptocurrency oder net. Och wa verschidde Länner scho Schrëtt a Richtung Reguléierung gemaach hunn, kann et nach ëmmer e puer Zäit daueren ier weltwäit Regulatioun erreecht gëtt. Dofir ass et vu grousser Wichtegkeet fir Firmen virsiichteg ze sinn wann se mat cryptocurrency handelen an sech sécher op d'Anhale suergen.

Kontakt

Wann Dir Froen oder Kommentarer hutt nodeems Dir dësen Artikel gelies hutt, kënnt Dir eis beim Maxim Hodak kontaktéieren, en Affekot bei Law & More via [E-Mail geschützt], oder den Tom Meevis, en Affekot um Law & More via [E-Mail geschützt], oder rufft +31 (0) 40-3690680.

[1] ECLI:NL:RBMNE:2017:5716, https://uitspraken.rechtspraak.nl/inziendocument?id=ECLI:NL:RBMNE:2017:5716.

[2] ECLI:NL:RBROT:2017:8992, https://uitspraken.rechtspraak.nl/inziendocument?id=ECLI:NL:RBROT:2017:8992.

[3] ECLI:NL:RBAMS:2017:8376, https://uitspraken.rechtspraak.nl/inziendocument?id=ECLI:NL:RBAMS:2017:8376.

[4] Autoriteit Financiële Markten, 'Reële cryptocurrencies, https://www.afm.nl/nl-nl/nieuws/2017/nov/risico-cryptocurrencies.

[5] Bericht Fintech a Finanzservicer: Ufanks Iwwerleeungen, International Währungsfong 2017.

[6] Autoriteit Financiële Markten, 'Bitcoin Futures: AFM op', https://www.afm.nl/nl-nl/nieuws/2017/dec/bitcoin-futures-zorgplicht.

Deelen