Cryptocurrency: bewosst d'Konformitéitsrisiken

Aféierung

An eiser séier evoluéierender Gesellschaft gëtt cryptocurrency ëmmer méi populär. De Moment sinn et vill Zorte vu cryptocurrency, sou wéi Bitcoin, Ethereum, a Litecoin. Cryptocururrency sinn exklusiv digital, an d'Währungen an d'Technologie si geséchert mat der Blockchain Technologie. Dës Technologie hält e séchere Rekord vun all Transaktioun all op enger Plaz. Keen kontrolléiert de Blockchain well dës Ketten dezentraliséiert sinn iwwer all Computer deen e cryptocurrency Portemonnaie huet. Blockchain Technologie gëtt och Anonymitéit fir d'Benotzer vu cryptocurrency. De Mangel u Kontroll an d'Anonymitéit vun de Benotzer kéinte gewësse Risike fir Entrepreneuren ausstellen, déi cryptocurrency an hirer Firma benotze wëllen. Dësen Artikel ass eng Fortsetzung vun eisem fréieren Artikel, 'Cryptocurrency: déi legal Aspekter vun enger revolutionärer Technologie'An. Während dësen Artikel virdrun haaptsächlech d'allgemeng legal Aspekter vu cryptocurrency ugeet, fokusséiert dësen Artikel op d'Risiken, déi d'Besëtzer kënne këmmeren wann se mat cryptocurrency an der Wichtegkeet vun der Konformitéit handelen.

Risiko fir Verdacht op Geldwäsch

Iwwerdeems cryptocurrency Popularitéit gewënnt, ass et nach ëmmer an Holland an de Rescht vun Europa onreguléiert. D'Gesetzgeber schaffen un der Ëmsetzung vun detailléierte Reglementer, awer dëst wäert e laange Prozess sinn. Wéi och ëmmer, d'hollännesch national Geriichter hunn scho verschidde Uerteele gefouert a Fäll betreffend cryptocurrency. Och wann e puer Entscheedungen de legale Status vu cryptocurrency betrëfft, waren déi meescht Fäll am kriminellen Spektrum. Geldwäsch huet e groussen Deel bei dësen Uerteeler gespillt.

Geldwäsch ass en Aspekt dee sollt berécksiichtegt ginn fir sécher ze stellen datt Är Organisatioun net ënner dem Kader vum hollännesche Criminal Code fällt. Geldwäsch ass e strofbaren Akt ënner hollännescher Strofgesetz. Dëst ass an den Artikele 420bis, 420ter a 420 vum hollännesche Criminal Code etabléiert. Geldwäsch ass bewisen wann eng Persoun déi tatsächlech Natur, Hierkonft, Auslännerung oder Verschiebung vun enger bestëmmter Gutt verstoppt, oder verstoppt wien de Bénéficiaire ass oder den Händler vun der Gutt ass, wann se bewosst ass datt d'Gutt aus kriminellen Aktivitéiten kënnt. Och wann eng Persoun net explizit bewosst war datt d'Gutt aus kriminellen Aktivitéiten ofgeleet huet, awer kann ugeholl hunn datt dëst de Fall war, kann hien u Geldwäsch fonnt ginn. Dës Handele sinn bestrooft mat Prisongsstrof vu bis zu véier Joer (fir sech bewosst ze sinn vun de kriminellen Urspronk), Prisongsstrof bis zu engem Joer (fir eng ugemoosse Viraussetzung) oder eng Geldstrof vu bis zu 67.000 Euro. Dëst ass am Artikel 23 vum hollännesche Criminal Code etabléiert. Eng Persoun déi eng Gewunnecht vu Geldwäsch mécht kann och bis zu sechs Joer Prisong sinn.

Drënner sinn e puer Beispiller, an deenen d'hollännesch Geriichter iwwer d'Benotzung vu cryptocurrency gestëmmt hunn:

• Et war e Fall wou eng Persoun vu Geldwäsch beschuldegt gouf. Hie krut Suen dat kritt gouf andeems Bitcoins a Fiat Suen ëmgewandelt goufen. Dës Bitcoins goufen duerch den donkelen Web kritt, op deenen d'IP Adresse vun de Benotzer verstoppt sinn. Ermëttlungen hunn gewisen datt den däischteren Web bal exklusiv benotzt gëtt fir illegal Wueren ze handelen, dat mat Bitcoins bezuelt ze ginn. Dofir huet d'Geriicht ugeholl datt Bitcoins, déi duerch den donkelen Web kritt goufen, vun engem kriminellen Urspronk sinn. D'Geriicht sot datt de Verdächtege Sue kritt huet dat kritt gouf andeems Bitcoins vun engem kriminellen Urspronk a Fiat Suen ëmgewandelt goufen. De Verdächteg war bewosst datt Bitcoins dacks vun engem kriminellen Urspronk sinn. Trotzdem huet hien net den Urspronk vun de Fiat Suen ënnersicht, déi hie kritt. Dofir huet hien bewosst déi bedeitend Chance ugeholl datt d'Suen, déi hie kritt, duerch illegal Aktivitéiten kritt goufen. Hie gouf wéinst Geldwäsch veruerteelt. [1]
• An dësem Fall huet de Fiskal Informatioun an Ermëttlungsdéngscht (op Hollännesch: FIOD) eng Enquête iwwer Bitcoin Händler ugefaang. De Verdächtegen huet an dësem Fall Bitcoins un den Händler geliwwert an se zu Fiat Suen ëmgewandelt. De Verdächtege benotzt en Online Portemonnaie, op deem vill Betrag vu Bitcoins deposéiert goufen, ofgeleet vum donkelen Web. Wéi am Fall hei uewen erwähnt, ginn dës Bitcoins ugeholl vun illegaler Hierkonft. De Verdächtege refuséiert Erklärung ze ginn iwwer den Urspronk vun de Bitcoins. D'Geriicht huet de Verdächtege bekannt datt d'illegal Hierkonft vun de Bitcoins sech bewosst huet, well hien ass an d'Händler gaangen, déi d'Anonymitéit vun hire Clienten garantéieren an eng héich Kommissioun froen fir dësen Service. Dofir huet d'Geriicht festgestallt datt d'Intent vum Verdächtege kann ugeholl ginn. Hie gouf wéinst Geldwäsch veruerteelt. [2]
• Deen nächste Fall betrëfft eng hollännesch Bank, ING. ING huet e Bankkontrakt mat engem Bitcoin Händler aginn. Als Bank huet ING gewësse Iwwerwaachungs- an Untersuchungsverpflichtungen. Si hunn entdeckt datt hire Client Cashgeld benotzt fir Bitcoins fir Drëtt Parteien ze kafen. ING huet hir Bezéiung opgehalen zënter datt den Urspronk vun de Bezuelungen a boer net ka gepréift ginn an d'Suen eventuell duerch illegal Aktivitéite kritt goufen. ING huet gefillt datt se hir KYC-Verpflichtungen net méi kënnen erfëllen, well se net kéinte garantéieren datt hir Konten net fir Geldwäsch benotzt goufen a Risiken iwwer Integritéit ze vermeiden. D'Geriicht sot datt de Client vun ING net genuch war fir ze beweisen datt d'Kassgeld aus rechtméisseger Hierkonft war. Dofir war ING erlaabt d'Bankverhältnis z'ënnerbriechen. [3]

Dës Uerteeler weisen datt d'Aarbecht mat cryptocurrency kann e Risiko ausstellen wann et zu der Konformitéit kënnt. Wann den Urspronk vum cryptocurrency onbekannt ass, an d'Währung aus dem donkelen Web kënnt, kann e Verdacht vu Geldwäsch einfach entstoen.

Compliance

Well d'Krypto Währung nach net reglementéiert ass an d'Anonymitéit an den Transaktioune geséchert ass, ass et en attraktivt Bezuelmëttel fir kriminell Aktivitéiten ze benotzen. Dofir huet d'Krypto Währung eng Zort negativ Konnotatioun an Holland. Dëst gëtt och an der Tatsaach gewisen datt d'Hollännesch Finanzservicer a Markets Autoritéit réit géint den Handel a Kryptowärungen. Si soen datt d'Benotzung vu Kryptowärunge Risike mat Bezuch op wirtschaftlech Verbrieche stellt, well Geldwäsch, Bedruch, Bedruch a Manipulatioun einfach entstoe kann. [4] Dëst bedeit datt Dir ganz korrekt mat der Konformitéit sidd wann Dir mat der Krypto Währung handelt. Dir musst fäeg sinn ze weisen datt d'Krypto Währung déi Dir kritt net duerch illegal Aktivitéite kritt. Dir musst fäeg sinn ze beweisen datt Dir wierklech den Urspronk vun der Krypto Währung ënnersicht hutt déi Dir krut. Dëst kéint schwéier si fir d'Leit, déi d'Krypto Währung benotzen, sinn dacks net z'identifizéieren. Ganz oft, wann dat hollännescht Geriicht eng Uerteel iwwer d'Krypto Währung huet, ass et am kriminelle Spektrum. De Moment iwwerwaachen d'Autoritéiten net aktiv den Handel mat Kryptowärungen. Wéi och ëmmer, d'Krypto Währung huet hir Opmierksamkeet. Dofir, wann eng Firma eng Relatioun mat der Krypto Währung huet, ginn d'Autoritéiten extra alarméiert. D'Autoritéite wëlle wëlle wësse wéi d'Krypto Währung kritt gëtt a wat den Ursprong vun der Währung ass. Wann Dir dës Froen net richteg beäntwerte kënnt, kann de Verdacht vu Geldwäschen oder aner kriminell Beleidegungen entstoen an eng Enquête betreffend Är Organisatioun kéint ugefaang ginn.

Regulatioun vu cryptocurrency

Wéi uewen uginn, ass d'Krypto Währung nach net reglementéiert. Wéi och ëmmer, den Handel an d'Benotzung vu Krypto-Währunge wäerte strikt geregelt ginn, wéinst de kriminellen a finanzielle Risiken, déi d'Krypto-Währung mat sech bréngt. D'Regulatioun vun der Krypto Währung ass e Gespréichsthema iwwerall op der Welt. Den Internationale Währungsfong (eng Organisatioun vun de Vereenten Natiounen déi u weltwäiter monetärer Kooperatioun schafft, finanziell Stabilitéit ofséchert an internationalen Handel erliichtert) fuerdert eng global Koordinatioun vu Kryptowärungen, well hie gewarnt fir finanziell a kriminell Risiken. D'Europäesch Unioun diskutéiert ob d'Kryptowärungen reguléieren oder iwwerwaachen, awer si hunn nach keng spezifesch Gesetzgebung erstallt. Ausserdeem ass d'Regulatioun vun der Krypto Währung e Sujet vun der Debatt a verschiddenen eenzelne Länner, wéi China, Südkorea a Russland. Dës Länner huelen oder wëlle Schrëtt maachen fir Regelen ze etabléieren betreffend Kryptowärungen. An Holland huet d'Financial Services and Markets Authority drop higewisen datt Investitiounsfirmen eng allgemeng Pfleeg vun der Fleeg hunn wann se Bitcoin-Futuren u Retailinvestisseuren an Holland ubidden. Dëst bréngt mat sech datt dës Investitiounsfirme sech ëm den Intérêt vun hire Clienten op eng professionell, fair an éierlech Manéier këmmeren. [5] Déi global Diskussioun iwwer d'Reguléierung vun der Krypto Währung weist datt vill vun Organisatiounen et néideg sinn op d'mannst eng Art Gesetz ze etabléieren.

Konklusioun

Et ass sécher ze soen datt cryptocurrency boomt. Wéi och ëmmer, d'Leit schéngen ze vergiessen datt den Handel an d'Benotzung vun dëse Währungen och bestëmmte Risike mat sech kënnen hunn. Ier Dir et weess, kënnt Dir am Kader vum hollännesche Criminal Code falen wann Dir mat cryptocurrency handelt. Dës Währungen ginn dacks mat kriminellen Aktivitéiten verbonne, besonnesch Geldwäsch. Konformitéit ass also ganz wichteg fir Firmen déi net kriminell veruersaache wëllen. Wëssen iwwer den Urspronk vu cryptocururrency spillt e groussen Deel an dësem. Zënter datt cryptocurrency e bësse negativ Konnotatioun huet, diskutéiere Länner an Organisatiounen iwwer d'Reglementer virzestellen fir cryptocurrency oder net. Och wa verschidde Länner scho Schrëtt a Richtung Reguléierung gemaach hunn, kann et nach ëmmer e puer Zäit daueren ier weltwäit Regulatioun erreecht gëtt. Dofir ass et vu grousser Wichtegkeet fir Firmen virsiichteg ze sinn wann se mat cryptocurrency handelen an sech sécher op d'Anhale suergen.

Kontakt

Wann Dir Froen oder Kommentarer hutt nodeems Dir dësen Artikel gelies hutt, kënnt Dir eis beim Maxim Hodak kontaktéieren, en Affekot bei Law & More iwwer maxim.hodak@lawandmore.nl, oder den Tom Meevis, en Affekot um Law & More iwwer tom.meevis@lawandmore.nl, oder rufft +31 (0) 40-3690680.

[1] ECLI:NL:RBMNE:2017:5716, https://uitspraken.rechtspraak.nl/inziendocument?id=ECLI:NL:RBMNE:2017:5716.

[2] ECLI:NL:RBROT:2017:8992, https://uitspraken.rechtspraak.nl/inziendocument?id=ECLI:NL:RBROT:2017:8992.

[3] ECLI:NL:RBAMS:2017:8376, https://uitspraken.rechtspraak.nl/inziendocument?id=ECLI:NL:RBAMS:2017:8376.

[4] Autoriteit Financiële Markten, 'Reële Kryptowärungen, https://www.afm.nl/nl-nl/nieuws/2017/nov/risico-cryptocurrency.

[5] Bericht Fintech a Finanzservicer: Ufanks Iwwerleeungen, International Währungsfong 2017.

[6] Autoriteit Financiële Markten, 'Bitcoin Futures: AFM op', https://www.afm.nl/nl-nl/nieuws/2017/dec/bitcoin-futures-zorgplicht.