Compliance Affekot

Als Compliance-Affekot an den Nidderlanden hëllefe mir Betriber, d'Reegele betreffend Privatsphär, Anti-Geldwäsch, Sanktiounen a Secteurreguléierung ze erfëllen. Mir hëllefen och, wann eng Reguléierungsautoritéit eng Enquête ufänkt oder eng Geldstrof verhängt. Mir schaffen fir hollännesch an international Firmen, op Englesch an Hollännesch. Den éischte Schrëtt ass e kuerze Bléck op Är Aktivitéiten, d'Donnéeën, déi Dir veraarbecht, an d'Reguléierungsautoritéiten, déi op Iech zoutreffen.

Clienten Bewäertung Law & More 9.6 vun 10 op Client Geschichten, déi hollännesch Bewäertungsplattform (81 Bewäertungen, Stand Oktober 2026).

Wat kënne mir Iech hëllefen?

• DSGVO-Konformitéit: Dateschutzerklärungen, Veraarbechtungsprotokoller a Verträg iwwer Datenveraarbechtung;
• eng Datenverletzung an d'72-Stonne-Notifikatioun un déi hollännesch Dateschutzautoritéit;
• Zougangsufroen an aner Rechter vun de betraffene Persounen;
• Wwft-Verpflichtungen: Client Due Diligence, UBO-Identifikatioun a Rapporte vun ongewéinleche Transaktiounen;
• KYC-Froen vun Ärer Bank an d'Aschreiwung vun Ären UBOs;
• Sanktiounsscreening a Kontrakter mat Parteien an Héichrisikolänner;
• eng Whistleblowing-Prozedur a intern Compliance-Politiken;
• Ermëttlungen, Informatiounsufroen a Geldstrofe vun enger Reguléierungsautoritéit.

Wat verlaangt d'GDPR vun Ärem Betrib?

D'DSGVO verlaangt eng juristesch Basis fir all Veraarbechtung vu perséinlechen Donnéeën, Transparenz vis-à-vis vun de betraffene Persounen an eng entspriechend Sécherheet. Déi hollännesch Dateschutzautoritéit (Autoriteit Persoonsgegevens) iwwerwaacht d'Konformitéit a kann Geldstrofe vu bis zu 20 Milliounen Euro oder 4 Prozent vum weltwäite Joresëmsaz verhängen.

An der Praxis kënnt d'Konformitéit op e puer Dokumenter a Routinen erof. Dir braucht eng Dateschutzerklärung, e Protokoll vun den Veraarbechtungsaktivitéiten (Artikel 30 vun der DSGVO) an e Veraarbechtungsvertrag mat all Veraarbechter (Artikel 28). Héichriskante Veraarbechtunge verlaangen eng Impaktbeurteilung vum Dateschutz (DPIA, Artikel 35). Verschidden Organisatioune mussen och e Dateschutzbeauftragte ernennen.

Eng Datenverletzung muss am Prinzip bannent 72 Stonnen nodeems Dir se entdeckt hutt, bei der hollännescher Dateschutzautoritéit gemellt ginn (Artikel 33). Wann d'Verletzung e grousst Risiko fir déi betraffe Persoune mat sech bréngt, musst Dir se och informéieren. Zougangsufroe mussen bannent engem Mount beäntwert ginn, wat fir komplex Ufroen ëm zwee Méint verlängert ka ginn. Dir fannt Richtlinnen op der Websäit vun der hollännescher Dateschutzautoritéit . Fir Sträitfäll am Beräich vum Dateschutz, kuckt och eis Säit iwwer Affekoten zum Thema Dateschutz .

Gëllt de Wwft fir Äert Betrib?

Den hollännesche Gesetz géint Geldwäsch a géint Terrorfinanzéierung (Wwft) gëllt fir spezifesch Institutiounen, wéi Banken, Comptabelen, Steierberoder, Immobilienagenten an Händler, déi grouss Bargeldbezuelungen akzeptéieren. Aner Geschäfter sinn net selwer un de Wwft gebonnen, mä si erfëllen d'Auswierkunge vun der Wwft iwwer hir Bank.

Institutiounen, déi ënner dem Wwft stinn, mussen eng Clientenkontroll duerchféieren: de Client an seng ultimativ beneficial owners (UBOs) identifizéieren a verstoen, wéi eng Relatioun et ass. Si mussen ongewéinlech Transaktiounen direkt un d'Financial Intelligence Unit (FIU-Nederland) mellen. D'Iwwerwaachung hänkt vum Secteur of: De Nederlandsche Bank, d'Hollännesch Autoriteit fir Finanzmäert (AFM), d'Finanzopsiicht (BFT) oder d'Wwft-Opsiichtsbüro. Eng EU-Anti-Geldwäschveruerdnung wäert e groussen Deel vun dëse Reegelen ab Juli 2027 ersetzen.

Geschäfter ausserhalb vum Wwft mussen hir UBOen nach ëmmer bei der hollännescher Handelskammer registréieren (KVK). Banken froen no detailléierten Informatiounen iwwer d'Besëtzverhältnisser, d'Aktivitéiten an den Urspronk vun de Fongen. Eng onvollstänneg Äntwert kann zu engem agefruerene Kont oder der Kënnegung vun der Bankbezéiung féieren. Eis Guide fir KYC-Verpflichtungen an eisen Artikel iwwer Konformitéit mat de Reglementer fir Anti-Geldwäsch erklären, wat een erwaarde kann.

Wéi eng aner Konformitéitsregelen sollt Äert Betrib iwwerpréiwen?

Wéi eng Reegelen zoutreffen, hänkt vun Ärem Secteur a Gréisst of. Allgemeng Themen sinn Sanktiounen, Whistleblowing, Konkurrenzrecht a sektorspezifesch Iwwerwaachung.

Sanktiounen

D'EU-Sanktiounsreglementer gëllen direkt an den Nidderlanden a ginn duerch de Sanktiounsgesetz vun 1977 duerchgesat. Eng Verletzung vun der Sécherheet ass e Strofdot. Iwwerpréift Är Clienten, Fournisseuren an hir Besëtzer a füügt Sanktiounsklauselen a Kontrakter mat Parteien an Héichrisikolänner an.

Whistleblowing a intern Politiken

Ënnert dem hollännesche Whistleblower-Schutzgesetz mussen Patronen mat 50 oder méi Mataarbechter eng intern Meldeprozedur hunn. Melder si viru Vergeltungsmoossname geschützt. E Verhalenskodex a kloer Genehmegungsprozesser hëllefen ze weisen, datt d'Konformitéit an der Organisatioun verankert ass. Kuckt eis Compliance-Checklëscht fir d'Firma.

Secteur Iwwerwaachung

Vill Secteuren hunn hir eege Reguléierungsautoritéit, wéi zum Beispill d'Nederlännesch Autoriteit fir Konsumenten a Mäert (ACM) fir Konkurrenz- a Konsumenterecht. D'Nederlännesch Autoriteit fir Liewensmëttel- a Konsumgiddersécherheet (NVWA) iwwerwaacht d'Liewensmëttel- a Produktsécherheet. Mir hëllefen Iech ze kartéieren, wéi eng Reegelen a Reguléierungsautoritéiten gëllen.

Wat sollt Dir maachen, wann e Reguléierer eng Enquête mécht?

Dir musst mat de vernünftege Informatiounsufroe vun engem Reguléierungsbehörde geméiss Artikel 5:20 vum Allgemengen Verwaltungsrechtsgesetz kooperéieren. Wann eng Geldstrof a Betruecht gezunn gëtt, hutt Dir d'Recht, keng Aussoen iwwer déi vermeintlech Verletzung ze maachen (Artikel 5:10a).

Koordinéiert all Kontakter mam Reguléierungsbehörde iwwer ee Kontaktpunkt a behält eng Kopie vun allem, wat Dir uginn hutt. Ier eng Geldstrof verhängt gëtt, kënnt Dir normalerweis Är Meenung schrëftlech oder mëndlech ausdrécken. Géint eng Geldstrofentscheedung kënnt Dir bannent sechs Wochen e Reklamatiounsprozess areechen an dann beim Verwaltungsgeriicht Appel agereechen. Fréi juristesch Hëllef hëlleft den Ëmfang vun der Enquête an de Risiko vun enger Geldstrof ze limitéieren.

Wéi schafft mat Law & More Aarbecht?

1. Aféierungsgespréich: mir diskutéieren Är Aktivitéiten, Är Fro an all Frist, wéi zum Beispill eng 72-Stonne-Notifikatioun iwwer e Sécherheetsbroch.
2. Berodung a Käschteschätzung: mir identifizéieren d'Reegelen, déi gëllen, an d'Lücken, mat engem Budget fir d'Aarbecht.
3. Approche a Verhandlung: mir schreiwen d'Dokumenter an d'Politiken op oder handelen an Ärem Numm mat der Bank oder der Reguléierungsautoritéit.
4. Prozedur oder Ofschloss: mir finaliséieren d'Konformitéitsopstellung oder féieren eng Reklamatiouns- a Beschwerdeprozedur.

Wat kascht e Compliance-Affekot?

Eise Stonnepräis läit tëscht 250 an 350 Euro ouni TVA fir en Affekot an tëscht 300 an 400 Euro ouni TVA fir e Partner. Mir vereinbaren de Präis am Viraus a kënnen e Budget fir e definéiert Projet, wéi zum Beispill eng GDPR-Iwwerpréiwung, ginn.

D'Aféierungsgespréich ass gratis. Eng eenzeg Berodungsgespréich ouni weider Hëllef kascht 300 Euro inklusiv TVA. Geriichtskäschten a Beruffungsprozedure ginn separat berechent. Et gëtt Rechtshëllef iwwer de Rechtshëllefscomité (Raad voor Rechtsbijstand), awer mir schaffen net op där Basis. Mir gi keng Steierberodung.

Wien behandelt Äre Fall?

Dateschutz- a GDPR-Froen gi vun der Aylin Acar behandelt . Anti-Geldwäsch, KYC a Corporate Compliance gi vun eise Gesellschaftsjuristen Tom Meevis , Grënner a Managing Partner, a Ruby van Kersbergen behandelt . Dir kënnt dat ganzt Team op eiser Teamsäit kennenléieren.

Oft gestallten Froen

Wéini brauch eng Entreprise e Compliance-Affekot?

Typesch wann Dir ufänkt perséinlech Donnéeën am grousse Stil ze veraarbechten, an e reglementéierte Secteur antrëtt oder an nei Länner expanéiert. E Compliance-Affekot ass och nëtzlech wann Är Bank schwiereg KYC-Froen stellt oder eng Reguléierungsautoritéit eng Informatiounsufro schéckt. Berodung an enger fréier Phas ass normalerweis méi bëlleg wéi e Problem no enger Reklamatioun, engem Datenverletzung oder enger Enquête ze léisen.

Wéi séier muss eng Datenverletzung gemellt ginn?

Eng Datenverletzung muss am Prinzip bannent 72 Stonnen, nodeems Dir dovunner bewosst gi sidd, der hollännescher Dateschutzautoritéit gemellt ginn. Et ass keng Notifikatioun néideg, wann et onwahrscheinlech ass, datt d'Verletzung e Risiko fir d'Rechter a Fräiheete vun de Persoune mat sech bréngt. Registréiert all Verletzung intern, och wann Dir se net mellt. Verletzunge mat héijem Risiko mussen och de betraffene Persoune gemellt ginn.

Brauch all Firma en Dateschutzbeauftragten?

Nee. E Dateschutzbeauftragte ass obligatoresch fir ëffentlech Autoritéiten a fir Organisatiounen, deenen hir Käraktivitéiten eng grouss Iwwerwaachung vu Persounen oder eng grouss Veraarbechtung vu sensiblen Donnéeën enthalen. Aner Betriber kënnen een fräiwëlleg ernennen. Och ouni Dateschutzbeauftragte sollt een an der Organisatioun fir d'Konformitéit mat der Dateschutzreglementatioun verantwortlech sinn.

Meng Bank freet no KYC-Informatiounen. Muss ech äntweren?

D'Bank ass gesetzlech verflicht, hir Clienten an hir UBOen ze kennen, a kann d'Bezéiung opléisen, wann se dës Iwwerpréiwung net ofschléisse kann. Et ass am Allgemengen ubruecht, komplett a konsequent ze äntwerten. Wann d'Froen onkloer oder disproportionéiert sinn, frot d'Bank, wéi eng Informatioune se brauch a firwat. Mir kënnen hëllefen, d'Äntwerten an d'Ënnerstëtzungsdokumenter virzebereeden.

Wat sinn d'Strofe fir Verstéiss géint d'GDPR?

D'DSGVO erlaabt Geldstrofe vu bis zu 20 Milliounen Euro oder 4 Prozent vum weltwäite Joresëmsaz, jee nodeem wat méi héich ass. Déi hollännesch Dateschutzautoritéit setzt d'Geldstrofe fest op Basis vum Schwéiergrad vun der Verletzung an den Ëmstänn. Zousätzlech kënne Persounen, deenen hir Rechter verletzt goufen, Schuedenersaz fuerderen. Déi meescht Ermëttlungen fänken no enger Plainte oder enger gemellter Datenverletzung un.

Muss meng Firma eng Whistleblowing-Prozedur hunn?

Jo, wann Dir 50 oder méi Leit beschäftegt. Den hollännesche Whistleblower-Schutzgesetz verlaangt dann eng intern Prozedur fir d'Meldung vu Verdacht op Mëssbrauch. D'Prozedur muss erklären, wéi Meldunge gemaach, behandelt a geschützt ginn. Wann Dir e Betribsrot hutt, ass seng Zoustëmmung fir d'Prozedur erfuerderlech. Méi kleng Patronen kënnen ëmmer nach vun engem einfache Meldewee profitéieren.

Zweiwel iwwer Är Positioun? Sot eis iwwer Är Situatioun. Mir soen Iech bannent engem Aarbechtsdag Bescheed, wat Är Optiounen sinn. Benotzt eis Kontakt Form, rufft +31 40 369 06 80 un oder schreift eng E-Mail info@lawandmore.nl.

Law & More, Marconilaan 13, 5612 HM Eindhoven (+31 40 369 06 80) a Besuchsplaz Pietersbergweg 291, 1105 BM Amsterdam (+31 20 369 71 21). Verfügbar vu Méindes bis Freides vun 08:00-22:00 Auer, Samschdes a Sonndes vun 09:00-17:00 Auer.

Dës Säit gëtt allgemeng Informatiounen a ersetzt keng Berodung zu Ärer spezifescher Situatioun.