Introduktioun
An eiser séier evoluéierend Gesellschaft gëtt cryptocurrency ëmmer méi populär. De Moment ginn et vill Aarte vu Krypto-Währungen, wéi Bitcoin, Ethereum a Litecoin. Krypto-Währungen sinn exklusiv digital, an d'Währungen an d'Technologie si sécher gehale mat der Blockchain Technologie. Dës Technologie hält e séchere Rekord vun all Transaktioun op enger Plaz. Keen kontrolléiert de Blockchain well dës Ketten dezentraliséiert sinn iwwer all Computer deen e Krypto-Währung Portemonnaie huet.
Blockchain-Technologie bitt och Anonymitéit fir Benotzer vu Kryptowährung. De Manktem u Kontroll an d'Anonymitéit vun de Benotzer kéinte fir Entrepreneuren, déi Kryptowährung an hirer Firma benotze wëllen, gewësse Risiken duerstellen. Dësen Artikel ass eng Fortsetzung vun eisem viregten Artikel, 'Kryptowährung: déi juristesch Aspekter vun enger revolutionärer Technologie' . Wärend dësen viregten Artikel haaptsächlech op déi allgemeng juristesch Aspekter vu Kryptowährung konzentréiert huet, konzentréiert sech dësen Artikel op d'Risiken, mat deenen Geschäftsbesëtzer konfrontéiert kënne ginn, wann se mat Kryptowährung ëmgoen, an d'Wichtegkeet vun der Konformitéit.
Risiko fir Verdacht op Geldwäsch
Iwwerdeems cryptocurrency Popularitéit gewënnt, ass et nach ëmmer an Holland an de Rescht vun Europa onreguléiert. D'Gesetzgeber schaffen un der Ëmsetzung vun detailléierte Reglementer, awer dëst wäert e laange Prozess sinn. Wéi och ëmmer, d'hollännesch national Geriichter hunn scho verschidde Uerteele gefouert a Fäll betreffend cryptocurrency. Och wann e puer Entscheedungen de legale Status vu cryptocurrency betrëfft, waren déi meescht Fäll am kriminellen Spektrum. Geldwäsch huet e groussen Deel bei dësen Uerteeler gespillt.
Geldwäsch ass en Aspekt, deen berécksiichtegt soll ginn, fir sécherzestellen, datt Är Organisatioun net ënner den hollännesche Strofgesetzbuch fällt. Geldwäsch ass eng strofbar Handlung no dem hollännesche Strofrecht . Dëst ass an den Artikelen 420bis, 420ter an 420 vum hollännesche Strofgesetzbuch festgeluecht. Geldwäsch ass bewisen, wann eng Persoun déi tatsächlech Natur, den Urspronk, d'Verfremdung oder d'Verdrängung vun enger bestëmmter Wuer verstoppt, oder verstoppt, wien de Beneficiaire oder den Halter vun der Wuer ass, während si sech bewosst ass, datt d'Wuer aus kriminellen Aktivitéiten hierkënnt.
Och wann eng Persoun net explizit bewosst war datt d'Gutt aus kriminellen Aktivitéiten ofgeleet ass, awer raisonnabel ugeholl hätt datt dat de Fall wier, kann hien u Geldwäscherei schëlleg fonnt ginn. Dës Akte si bestrooft mat Prisongsstrof bis zu véier Joer (fir de kriminellen Hierkonft bewosst ze sinn), Prisongsstrof bis zu engem Joer (fir eng raisonnabel Viraussetzung) oder eng Geldstrof vu bis zu 67.000 Euro. Dëst ass am Artikel 23 vum hollännesche Criminal Code etabléiert. Eng Persoun, déi eng Gewunnecht vu Geldwäsch mécht, ka souguer bis zu sechs Joer Prisong kréien.
Drënner sinn e puer Beispiller, an deenen d'hollännesch Geriichter iwwer d'Benotzung vu cryptocurrency gestëmmt hunn:
- Et war e Fall wou eng Persoun vu Geldwäsch beschuldegt gouf. Hie krut Suen dat kritt gouf andeems Bitcoins a Fiat Suen ëmgewandelt goufen. Dës Bitcoins goufen duerch den donkelen Web kritt, op deenen d'IP Adresse vun de Benotzer verstoppt sinn. Ermëttlungen hunn gewisen datt den däischteren Web bal exklusiv benotzt gëtt fir illegal Wueren ze handelen, dat mat Bitcoins bezuelt ze ginn. Dofir huet d'Geriicht ugeholl datt Bitcoins, déi duerch den donkelen Web kritt goufen, vun engem kriminellen Urspronk sinn. D'Geriicht sot datt de Verdächtege Sue kritt huet dat kritt gouf andeems Bitcoins vun engem kriminellen Urspronk a Fiat Suen ëmgewandelt goufen. De Verdächteg war bewosst datt Bitcoins dacks vun engem kriminellen Urspronk sinn. Trotzdem huet hien net den Urspronk vun de Fiat Suen ënnersicht, déi hie kritt. Dofir huet hien bewosst déi bedeitend Chance ugeholl datt d'Suen, déi hie kritt, duerch illegal Aktivitéiten kritt goufen. Hie gouf wéinst Geldwäsch veruerteelt. [1]
- An dësem Fall huet de Fiskal Informatioun an Ermëttlungsdéngscht (op Hollännesch: FIOD) eng Enquête iwwer Bitcoin Händler ugefaang. De Verdächtegen huet an dësem Fall Bitcoins un den Händler geliwwert an se zu Fiat Suen ëmgewandelt. De Verdächtege benotzt en Online Portemonnaie, op deem vill Betrag vu Bitcoins deposéiert goufen, ofgeleet vum donkelen Web. Wéi am Fall hei uewen erwähnt, ginn dës Bitcoins ugeholl vun illegaler Hierkonft. De Verdächtege refuséiert Erklärung ze ginn iwwer den Urspronk vun de Bitcoins. D'Geriicht huet de Verdächtege bekannt datt d'illegal Hierkonft vun de Bitcoins sech bewosst huet, well hien ass an d'Händler gaangen, déi d'Anonymitéit vun hire Clienten garantéieren an eng héich Kommissioun froen fir dësen Service. Dofir huet d'Geriicht festgestallt datt d'Intent vum Verdächtege kann ugeholl ginn. Hie gouf wéinst Geldwäsch veruerteelt. [2]
- Deen nächste Fall betrëfft eng hollännesch Bank, ING. ING huet e Bankkontrakt mat engem Bitcoin Händler aginn. Als Bank huet ING gewësse Iwwerwaachungs- an Untersuchungsverpflichtungen. Si hunn entdeckt datt hire Client Cashgeld benotzt fir Bitcoins fir Drëtt Parteien ze kafen. ING huet hir Bezéiung opgehalen zënter datt den Urspronk vun de Bezuelungen a boer net ka gepréift ginn an d'Suen eventuell duerch illegal Aktivitéite kritt goufen. ING huet gefillt datt se hir KYC-Verpflichtungen net méi kënnen erfëllen, well se net kéinte garantéieren datt hir Konten net fir Geldwäsch benotzt goufen a Risiken iwwer Integritéit ze vermeiden. D'Geriicht sot datt de Client vun ING net genuch war fir ze beweisen datt d'Kassgeld aus rechtméisseger Hierkonft war. Dofir war ING erlaabt d'Bankverhältnis z'ënnerbriechen. [3]
Dës Uerteeler weisen datt d'Aarbecht mat cryptocurrency kann e Risiko ausstellen wann et zu der Konformitéit kënnt. Wann den Urspronk vum cryptocurrency onbekannt ass, an d'Währung aus dem donkelen Web kënnt, kann e Verdacht vu Geldwäsch einfach entstoen.
Compliance
Well d'Krypto Währung nach net geregelt ass an d'Anonymitéit bei Transaktioune geséchert ass, ass et en attraktive Bezuelungsmëttel fir kriminell Aktivitéiten ze benotzen. Dofir huet d'Krypto Währung eng Zort negativ Konnotatioun an Holland. Dëst gëtt och an der Tatsaach gewisen datt d'hollännesch Finanzservicer a Mäert Autoritéit beréit géint den Handel a Krypto-Währungen. Si soen datt d'Benotzung vu Krypto-Währungen Risiken a Bezuch op wirtschaftlech Verbrieche duerstellt, well Geldwäsch, Bedruch, Bedruch a Manipulatioun einfach entstoe kënnen.
[4] Dëst bedeit datt Dir ganz korrekt mat der Konformitéit musst sinn wann Dir mat der Krypto Währung handelt. Dir musst fäeg sinn ze weisen datt d'Krypto Währung déi Dir kritt net duerch illegal Aktivitéiten kritt gëtt. Dir musst fäeg sinn ze beweisen datt Dir wierklech den Urspronk vun der Krypto-Währung ënnersicht hutt, déi Dir kritt hutt. Dëst kéint beweisen schwéier gin fir d'Leit, déi cryptocurrency benotzen oft unidentifiable. Ganz dacks, wann den hollännesche Geriicht en Urteel iwwer d'Krypto-Währung huet, ass et am kriminellen Spektrum.
Am Moment iwwerwaachen d'Autoritéiten den Handel an de Krypto-Währungen net aktiv. Wéi och ëmmer, cryptocurrency huet hir Opmierksamkeet. Dofir, wann eng Firma eng Relatioun mat cryptocurrency huet, Autoritéiten wäert extra opgepasst ginn. D'Autoritéite wëlle wahrscheinlech wësse wéi d'Krypto-Währung kritt gëtt a wat den Urspronk vun der Währung ass. Wann Dir dës Froe net richteg beäntweren kënnt, kann Verdacht op Geldwäsch oder aner kriminell Beleidegungen entstoen an eng Enquête betreffend Är Organisatioun kéint gestart ginn.
Regulatioun vu cryptocurrency
Wéi uewen ernimmt, cryptocurrency ass nach net reglementéiert. Wéi och ëmmer, den Handel an d'Benotzung vu Krypto-Währungen wäert wahrscheinlech strikt reglementéiert ginn, wéinst de kriminellen a finanzielle Risiken, déi d'Krypto-Währung mat sech bréngt. D'Reguléierung vun der Krypto Währung ass e Gespréichsthema op der ganzer Welt. Den Internationale Währungsfong (eng Organisatioun vun de Vereenten Natiounen, déi un der globaler monetärer Zesummenaarbecht schafft, d'Finanzstabilitéit ze sécheren an den internationalen Handel erliichtert) fuerdert eng global Koordinatioun vu Krypto-Währungen, wéi et fir finanziell a kriminell Risiken gewarnt huet.
[5] D'Europäesch Unioun diskutéiert ob d'Krypto-Währungen ze regléieren oder iwwerwaachen, obwuel se nach keng spezifesch Gesetzgebung erstallt hunn. Ausserdeem ass d'Reguléierung vun der cryptocurrency e Sujet vun der Debatt a verschiddenen eenzelne Länner, wéi China, Südkorea a Russland. Dës Länner huelen oder wëlle Schrëtt huelen fir Reegele betreffend Krypto-Währungen opzestellen. An Holland huet d'Financial Services and Markets Authority drop higewisen datt Investitiounsfirmen eng allgemeng Pflicht hunn wann se Bitcoin-Futures u Retail Investisseuren an Holland ubidden.
Dëst bedeit datt dës Investitiounsfirmen sech op eng professionell, fair an éierlech Manéier ëm d'Interesse vun hire Clienten mussen këmmeren.[6] Déi global Diskussioun iwwer d'Reguléierung vun der Krypto-Währung weist datt vill Organisatiounen mengen datt et néideg ass op d'mannst eng Aart vu Gesetzgebung opzebauen.
Conclusioun
Et ass sécher ze soen datt cryptocurrency boomt. Wéi och ëmmer, d'Leit schéngen ze vergiessen datt den Handel an d'Benotzung vun dëse Währungen och verschidde Risiken matbréngen. Ier Dir et wësst, kënnt Dir am Kader vum hollännesche Criminal Code falen wann Dir mat cryptocurrency handelt. Dës Währungen sinn dacks mat kriminellen Aktivitéiten assoziéiert, besonnesch Geldwäsch. D’Konformitéit ass dofir ganz wichteg fir Entreprisen, déi net wéinst kriminellen Beleidegunge verfollege wëllen.
D'Wëssen iwwer d'Origine vu Krypto-Währungen spillt eng grouss Roll an dësem. Well d'Krypto Währung e bësse negativ Konnotatioun huet, diskutéieren d'Länner an d'Organisatiounen iwwer d'Reglementer iwwer d'Krypto Währung. Och wann e puer Länner scho Schrëtt a Richtung Regulatioun geholl hunn, kann et nach e puer Zäit daueren ier weltwäit Regulatioun erreecht gëtt. Dofir ass et vu grousser Wichtegkeet fir Firmen virsiichteg ze sinn wann se mat cryptocurrency handelen an oppassen op d'Konformitéit.
Kontakt
Wann Dir Froen oder Bemierkungen hutt nodeems Dir dësen Artikel gelies hutt, fillt Dir Iech gratis ze kontaktéieren Ruby van Kersbergen, en Affekot bei Law & More iwwer ruby.van.kersbergen@lawandmore.nl, oder den Tom Meevis, en Affekot um Law & More iwwer tom.meevis@lawandmore.nl, oder rufft +31 (0) 40-3690680.
[1] ECLI:NL:RBMNE:2017:5716, https://uitspraken.rechtspraak.nl/inziendocument?id=ECLI:NL:RBMNE:2017:5716.
[2] ECLI:NL:RBROT:2017:8992, https://uitspraken.rechtspraak.nl/inziendocument?id=ECLI:NL:RBROT:2017:8992.
[3] ECLI:NL:RBAMS:2017:8376, https://uitspraken.rechtspraak.nl/inziendocument?id=ECLI:NL:RBAMS:2017:8376.
[4] Autoriteit Financiële Markten, 'Reële Kryptowärungen, https://www.afm.nl/nl-nl/nieuws/2017/nov/risico-cryptocurrency.
[5] Rapport Fintech a Finanzservicer: Éischt Iwwerleeungen , Internationale Wärungsfong 2017.
[6] Autoriteit Financiële Markten, 'Bitcoin Futures: AFM op', https://www.afm.nl/nl-nl/nieuws/2017/dec/bitcoin-futures-zorgplicht.
